O que é um ETF versus ações?
Passivo ou índice,Os ETFs geralmente acompanham e visam superar um índice de referência. Proporcionam acesso a muitas empresas ou investimentos numa única negociação, enquanto as ações individuais proporcionam exposição a uma única empresa. Como tal, os ETFs eliminam o risco de uma única ação ou o risco inerente à exposição a apenas uma empresa.
Os ETFs oferecem vantagens sobre as ações em duas situações. Primeiro,quando o retorno das ações do setor apresenta uma dispersão estreita em torno da média, um ETF pode ser a melhor escolha. Em segundo lugar, se não conseguir obter vantagem através do conhecimento da empresa, um ETF é a sua melhor escolha.
A qualquer momento,o spread de um ETF pode ser elevado e o preço de mercado das ações pode não corresponder ao valor intradiário dos títulos subjacentes. Esses não são bons momentos para fazer negócios. Certifique-se de saber qual é o valor intradiário atual de um ETF, bem como o preço de mercado das ações antes de comprar.
Principais conclusões.ETFs são menos arriscados do que ações individuaisporque são fundos diversificados. Os seus investidores também beneficiam de taxas muito baixas. Ainda assim, existem riscos únicos para alguns ETFs, incluindo a falta de diversificação e exposição fiscal.
Os fundos e ETFs diferem das ações devido às taxas de administração que a maioria deles acarreta, embora apresentem tendência de queda há muitos anos. Em geral, os ETFs tendem a ter taxas médias mais baixas do que os fundos mútuos.10 Aqui está uma comparação de outras semelhanças e diferenças.
ETFs sãosujeitos à flutuação do mercado e aos riscos dos seus investimentos subjacentes. Os ETFs estão sujeitos a taxas de administração e outras despesas.
ETF | Activos sob gestão | Taxa de despesas |
---|---|---|
Confiança Invesco QQQ(ticker: QQQ) | US$ 244 bilhões | 0,2% |
ETF VanEck Semiconductor (SMH) | US$ 14 bilhões | 0,35% |
Fundo SPDR do setor de seleção discricionária do consumidor (XLY) | US$ 19 bilhões | 0,09% |
ETF Global X Urânio (URA) | US$ 3 bilhões | 0,69% |
A liquidação de ETFs é estritamente regulamentada; quando um ETF fecha,quaisquer acionistas restantes receberão um pagamento com base no que investiram no ETF. Receber um pagamento de ETF pode ser um evento tributável.
Período de espera:
Se você detém ações de ETF porum ano ou menos, então o ganho é um ganho de capital de curto prazo. Se você detém ações de ETF por mais de um ano, então o ganho é um ganho de capital de longo prazo.
Símbolo | Nome | Retorno de 5 anos |
---|---|---|
XSD | ETF SPDR S&P Semicondutores | 25,54% |
YAY | ETF de tecnologia iShares dos EUA | 25,52% |
SPXL | Ações Direxion Daily S&P 500 Bull 3X | 24,64% |
UPR | ProShares UltraPro S&P500 | 24,34% |
O ETF paga dividendos?
Os emitentes de ETF recolhem quaisquer dividendos pagos pelas empresas cujas ações são detidas no fundo e depois pagam esses dividendos aos seus acionistas. Eles podem pagar o dinheiro diretamente aos acionistas ou reinvesti-lo no fundo.
Na verdade,47% de todos esses fundos fecharam, em comparação com uma taxa de fechamento de 28% para ETFs não alavancados e não inversos. “Os fundos alavancados e inversos geralmente não devem ser mantidos por mais de um dia, e alguns tipos de ETFs alavancados e inversos tendem a perder a maior parte de seu valor ao longo do tempo”, diz Emily.
Muitos fundos e ETFs estão expostos a gigantes do setor tecnológico. O melhor ETF de 2023 éETF do setor de software de tecnologia expandido iShares (IGV), com um retorno acumulado no ano de 355,22%.
Você expõe seu portfólio a riscos muito maiores com ETFs setoriais, então você deve usá-los com moderação, masinvestir 5% a 10% do total dos ativos do seu portfólio pode ser apropriado. Se você quiser ser altamente conservador, não os use.
Como os ETFs são negociados em bolsa de valores,eles podem ser comprados e vendidos a qualquer momento durante o horário de mercado, como uma ação. Isto é conhecido como “preço em tempo real”. Em contraste, os fundos mútuos podem ser comprados e resgatados apenas pelo NAV relevante; o NAV é declarado apenas uma vez no final do dia.
Os fundos negociados em bolsa funcionam assim: o fornecedor do fundo possui os ativos subjacentes, cria um fundo para acompanhar o seu desempenho e depois vende ações desse fundo aos investidores.Os acionistas possuem uma parte de um ETF, mas não possuem os ativos subjacentes do fundo.
Os preços dos ETFs alavancados tendem a diminuir com o tempo, e a alavancagem tripla tenderá a diminuir a uma taxa mais rápida do que a alavancagem 2x. Como resultado,eles podem tender para zero.
Fundos negociados em bolsa (ETFs)pode ser um excelente ponto de entrada no mercado de ações para novos investidores. Eles são baratos e normalmente apresentam menor risco do que ações individuais, uma vez que um único fundo mantém uma coleção diversificada de investimentos.
Principais conclusões.Os ETFs podem ser investimentos seguros se usados corretamente, oferecendo diversificação e flexibilidade. Os ETFs indexados, que acompanham índices específicos como o S&P 500, são geralmente seguros e tendem a ganhar valor com o tempo. Os ETFs alavancados podem ser usados para amplificar os retornos, mas podem ser mais arriscados devido ao aumento da volatilidade.
- ETF Vanguard Real Estate (VNQ 0,15%) ...
- iShares Core S&P Total ETF do mercado de ações dos EUA (ITOT 0,62%) ...
- Fundo SPDR do setor de produtos básicos selecionados para consumo (XLP -0,92%) ...
- ETF iShares 0-3 meses de títulos do Tesouro (SGOV 0,03%) ...
- ETF Vanguard Utilities (VPU 0,44%) ...
- ETF iShares US Healthcare Providers (IHF 0,54%) ...
- ETF Schwab US TIPS (SCHP -0,14%)
Qual ETF tem o melhor retorno em 10 anos?
Símbolo | Nome do ETF | 10a Var. 2-9-24 |
---|---|---|
SOXX | ETF de semicondutores iShares | 905% |
PSI | ETF da Invesco Semiconductors | 836% |
XSD | ETF SPDR S&P Semicondutores | 706% |
META | ETF Roundhill Ball Metaverso | 653% |
Os especialistas concordam que, para a maioria dos investidores pessoais, uma carteira composta por5 a 10Os ETFs são perfeitos em termos de diversificação.
ETFs.Os fundos de investimento são uma opção estratégica durante uma recessãoporque possuem diversificação integrada, minimizando a volatilidade em comparação com ações individuais. No entanto, as taxas podem ficar caras para certos tipos de fundos geridos ativamente.
Esses ativos geralmente têm uma correlação baixa a negativa com ações e volatilidade, tornando-os possíveis diversificadores em tempos difíceis. Reunimos uma lista de cinco fundos negociados em bolsa, ou ETFs, que são construídos com esses recursos eum grau de proteção contra colisões em mente.
Pelo menos uma vez por ano, os fundos devem repassar quaisquer ganhos líquidos que tenham obtido. Como cotista do fundo,você pode estar sujeito a impostos sobre ganhos, mesmo que não tenha vendido nenhuma de suas ações.